Евроинс рейтинг надежности


«Эксперт РА» повысил рейтинг страхового общества ЕВРОИНС до уровня ruBB-

Москва, 29 ноября 2018 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страхового общества ЕВРОИНС до уровня ruBB-. По рейтингу установлен стабильный прогноз. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruВ+ со стабильным прогнозом.

Повышение уровня рейтинга обусловлено, прежде всего, улучшением показателей платежеспособности компании за счет денежных вливаний в капитал, осуществлённых в начале 2018 г. одним из участников общества – АО «ЕВРОИНС ИНШУРАНС ГРУП». Кроме того, во втором квартале 2018 г. компания реализовала такие активы, как офисное здание и земельный участок в г. Назрань, которые ранее оценивались агентством крайне консервативно. Продажа этих объектов недвижимого имущества оказала положительное влияние на итоговые показатели качества активов, а также на показатель запаса свободного капитала.

ООО РСО «ЕВРОИНС» – средний по размерам страховщик, ведущий свою деятельность преимущественно в Смоленской области и специализирующийся на предоставлении услуг по ОСАГО, страхованию грузов и ДМС. Компания отнесена агентством к 3 размерному классу, занимает 68-е место по взносам среди всех страховщиков по данным Банка России за 1 полугодие 2018 г. За 9 мес. 2018 г. страховой портфель компании сократился на 2,6% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, что отрицательно повлияло на рыночные позиции компании и выделяется в качестве негативного фактора.

Несмотря на существенную долю взносов, собираемых в Смоленской области – основном регионе деятельности (57,0% за 9 мес. 2018 г.), компания активно присутствует в других регионах РФ, что положительно влияет на уровень рейтинга в части оценки географической диверсификации страхового портфеля. Диверсификация страхового портфеля по видам деятельности в свою очередь оценивается как невысокая. Доля крупнейшего вида во взносах по итогам 9 мес. 2018 г. – ОСАГО – составила 44,4%.

Агентством положительно оценивается приемлемый уровень отклонения фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения – 39,9% на 30.09.2018. Запас свободного капитала при этом составил 26,4%. Уровень ликвидности характеризуется невысоким значением коэффициента текущей ликвидности (1,11 на 30.09.2018) при умеренно высоком значении коэффициента уточненной страховой ликвидности-нетто (1,12 на 30.09.2018). Среди негативных факторов выделяется высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (11,3% на 30.09.2018).

Качество активов страховщика оценивается как умеренно высокое. Так, 72,1% инвестиционного портфеля компании на 30.09.2018 представлено высоколиквидными вложениями в объекты с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA- и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств. Некоторое давление на оценку качества активов оказывает высокий уровень дебиторской задолженности. Агентство отмечает высокую диверсификацию активов компании: на крупнейший объект вложений на 30.09.2018 пришлось 14,4% активов, на три крупнейших – 33,0%. Доля связанных структур в активах незначительна (6,2% на 30.09.2018), что также выделяется в качестве позитивного фактора.

Финансовый результат компании характеризуется низкими показателями рентабельности продаж (1,0% за 9 мес. 2018 г.), рентабельности капитала (4,8% за 9 мес. 2018 г. в годовом выражении) и инвестиций (4,2% за 9 мес. 2018 г. в годовом выражении). Коэффициент убыточности-нетто находится на невысоком уровне (44,0% за 9 мес. 2018 г.). В то же время, существенное давление на финансовый результат компании оказывает высокая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто (52,9% за 9 мес. 2018 г.). При этом комбинированный коэффициент убыточности-нетто по итогам 9 мес. 2018 г. составил 96,2%, что также оценивается негативно.

Агентством позитивно оценивается высокая диверсификация клиентской базы: по итогам 1 полугодия 2018 г. на крупнейшего клиента пришлось 13,3% премии, на 5 крупнейших – 21,4%. Сдерживающее влияние на рейтинг оказывает невысокая диверсификация каналов продаж: за 9 мес. 2018 г. доля взносов, привлеченных через физических лиц, составила 57,3%. При этом величина комиссионного вознаграждения по основному каналу продаж находится на высоком уровне (33,6% за 9 мес. 2018 г.) и отнесена к числу негативных факторов.

Позитивное влияние на рейтинговую оценку оказывает отсутствие у компании крупных рисков на собственном удержании: максимально возможная страховая выплата-нетто на 30.09.2018 составила 9,5% от собственных средств. Крупные риски перестраховываются в компаниях с рейтингами «Эксперт РА» уровня ruA и выше либо сопоставимыми рейтингами других агентств. В то же время, перестраховочная политика компании преимущественно ориентирована на сотрудничество с перестраховщиком, страна происхождения которого не обладает высокой степенью развития финансового рынка, что, по мнению агентства, не соответствует лучшим бизнес-практикам и ограничивает рейтинговую оценку. Негативное влияние на рейтинг также оказывает отсутствие у компании опыта крупных выплат при высокой максимально возможной выплате-брутто.

Качество организации риск-менеджмента находится на приемлемом уровне. Система управления рисками образована в соответствии с действующим в компании регламентом. Роль коллегиального органа осуществляют комитет по управлению рисками, комитет по финансовому контролю, комитет по урегулированию убытков и комитет по аудиту. В числе недостатков системы управления рисками агентством отмечается отсутствие обособленного структурного подразделения риск-менеджмента.

По данным «Эксперт РА», активы ООО РСО «ЕВРОИНС» на 30.09.2018 составили 1,6 млрд рублей, собственные средства – 419 млн рублей, уставный капитал – 380,5 млн рублей. За 9 мес. 2018 г. компания собрала 1,3 млрд рублей страховых премий.

Контакты для СМИ: [email protected], тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ООО РСО «ЕВРОИНС» был впервые опубликован 28.02.2017. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 27.03.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/insurance/method/  (вступила в силу 07.05.2018).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО РСО «ЕВРОИНС», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО РСО «ЕВРОИНС» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО РСО «ЕВРОИНС» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Представленная информация актуальна на дату её публикации. АО «Эксперт РА» вправе вносить изменения в представленную информацию без дополнительного уведомления, если иное не определено договором с контрагентом или требованиями законодательства РФ. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

raexpert.ru

Страховая компания Русское страховое общество «Евроинс»

Справка banki.ru о компании

ООО «Русское страховое общество «Евроинс» (ООО «РСО «Евроинс») – универсальная страховая компания, относительно небольшая по размеру сборов. По итогам 2017 года организация заняла 64-е место по размеру собранной страховой премии среди российских страховщиков. Основные сборы премий в 2017 пришлись на ОСАГО (45,69%), страхование грузов (12,87%) и страхование финансовых рисков (12,69%). В региональную сеть компании входит 23 филиала в крупных городах России. Головной офис находится в Смоленске.

ООО «РСО «Евроинс» работает на страховом рынке с 2003 года. Ранее общество работало под наименованием ООО «СК «Базальт». Сегодня РСО «Евроинс» активно работает в сфере автострахования (ОСАГО, каско), добровольного медицинского страхования, страхования имущества юридических лиц и страхования гражданской ответственности. С 2013 года благодаря запуску интернет-канала «Евроинс» наращивает объемы премий по страхованию выезжающих за рубеж.

Компания является членом Всероссийского союза страховщиков, Российского союза автостраховщиков, Российского союза туриндустрии, Строй Клуба МАП, Национальной страховой гильдии и других отраслевых объединений.

Участниками общества являются: ООО «Агентство профессиональной оценки собственности» (55,45%, владельцем 47,68% уставного капитала общества выступает Ольга Макова), болгарская компания АО «Евроинс Иншуранс Груп» (32,2%), ООО «Центр оценки и консалтинга» (7,88%) и Ольга Макова (4,47%). Основным бенефициаром выступает генеральный директор компании Ольга Макова.

На протяжении последних лет компания демонстрирует существенное увеличение объемов сборов. В 2013 году организация собрала на 12,63% больше премий, чем в предыдущем отчетном году (445,9 млн рублей против 395,89 млн рублей годом ранее). В 2014-2015 годах темпы прироста составили 87,39% и 23,35% соответственно, а по итогам 2016 года – 45,35%. В 2017 году компания заняла лучшее место в ренкинге страховщиков, собрав 1,88 млрд рублей премий (+25,77% к 2016 году), из них 68,75% занимают сборы с физических лиц и 31,25% – с юридических лиц. Наибольший объем премий собран страховщиком на территории Смоленской области (58,69% от общего сбора). В данном регионе компания заняла первое место по объему поступлений, доля рынка составила 21,79%. Выплаты компании в 2017 году составили 752,01 млн рублей, уровень выплат – 39,91%. За 1-е полугодие 2018 года страховщик получил 901,48 млн рублей премий, что на 2,5% больше, чем за аналогичный период предыдущего года (в 2017-м – 879,46 млн рублей). Сумма выплат за этот период составила 398,81 млн рублей, уровень выплат – 44,24%.

Основные доли страхового портфеля в 2017 году пришлись на автострахование (51,26%, из них ОСАГО – 45,69%, каско – 5,57%), страхование грузов (12,87%), страхование финансовых рисков (12,69%), добровольное медицинское страхование (11,19%), страхование от несчастных случаев и болезней (5,02%), страхование ГО за причинение вреда третьим лицам (2,05%).

Изначально компания была включена Банком России в список страховщиков, соответствующих требованиям ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…», направляемом в ответ на запросы строительных СРО, но с апреля 2015 года компания в списке отсутствует.

В 2017 году при помощи посредников страховщиком было собрано 1,69 млрд рублей (89,46%), размер среднего агентского вознаграждения составил 26,93%.

Партнерами по перестрахованию выступают ведущие международные и российские страховые и перестраховочные компании: Hannover Re, АО «АльфаСтрахование», ЗАО «Капитал Перестрахование», ОАО «САК «Энергогарант» и др.

В 2017 году компания получила 18,39 млн рублей чистой прибыли по РСБУ, что существенно превышает показатель предыдущего отчетного периода (в 2016-м – 1,43 млн рублей). Согласно отчетности по МСФО в 2017 году обществом получен совокупный доход в размере 150,29 млн рублей против убытка в 51,79 млн рублей годом ранее.

Уставный капитал – 380,5 млн рублей (по состоянию на 1 ноября 2018 года).

Согласно индивидуальной отчетности страховщика за 2017 год, численность страховых агентов-юридических лиц составила 204 ед. (из них 33 – страховые организации, 171 – другие юрлица), страховых агентов-физических лиц – 135 чел. (из них 97– индивидуальные предприниматели).

Рейтинги компании

«Национальное рейтинговое агентство»: ВВВ+ «Достаточная степень надежности», прогноз – позитивный (рейтинг подтвержден 10 октября 2016 года).

«Эксперт РА» повысило рейтинг финансовой надежности страхового общества «Евроинс» до уровня ruBB- и установило по рейтингу стабильный прогноз (актуализирован 29 ноября 2018 года). Ранее у компании действовал рейтинг ruВ+ с развивающимся прогнозом.

Руководство: Ольга Макова (генеральный директор).

Партнеры

Туристические компании: «Мир странствий», «Неда Тур», «Алмас-Экспо», «Страна Туризма», «Клуб Путешествий Персона», «Вест Тревел» и др.

Автодилеры: Ауди Центр Таганка (ООО «Автоспеццентр»), Авилон Автомобильная Группа.

Клиентами компании являются более 50 тыс. физических лиц и 4,5 тыс. предприятий, среди которых: ФГУП «Военизированная горноспасательная часть», Московский государственный психолого-педагогический университет, ООО «Гортрансэнерго», КП «Межотраслевой производственно-технический центр», ОАО «Читаэнергосбыт», Комитет имущественных отношений Санкт-Петербурга, Московский государственный объединенный музей-заповедник и др.

Дата последнего изменения: 30 ноября 2018 г.

www.banki.ru

ЕВРОИНС присвоен рейтинг надежности

«Национальное Рейтинговое Агентство» присвоило рейтинг надежности ООО «РУССКОЕ СТРАХОВОЕ ОБЩЕСТВО «ЕВРОИНС» на уровне ВВВ+ по национальной шкале – что означает: достаточная надежность, первый уровень.

Общество с ограниченной ответственностью «РУССКОЕ СТРАХОВОЕ ОБЩЕСТВО «ЕВРОИНС» (ООО РСО «ЕВРОИНС») работает на страховом рынке с 2003 года. Прежнее наименование – ООО «СК «БАЗАЛЬТ».

Участниками общества являются ООО «Агентство профессиональной оценки собственности» и ООО «Центр оценки и консалтинга». Бенефициар ООО РСО «ЕВРОИНС» — его генеральный директор Ольга Макова.

Уставный капитал общества составляет 236 млн рублей, активы на 01.07.2013 г. – 562,5 млн рублей.

Лицензия C № 3954 67 от 20 июня 2013 г. дает право на осуществление 14 видов страхования.

Региональная сеть компании представлена филиалами в городах Москва, Санкт-Петербург, Смоленск, Краснодар, Грозный, Назрань, Калач-на-Дону и дополнительными офисами в Сергиевом Посаде, Пушкино, Брянске.

Объем страховых премий за 1 полугодие 2013 года составил 200,88 млн рублей, объем выплат — 26,91 млн рублей. Показатели убыточности страховщика ниже среднерыночных.

Основными способами заключения договоров страхования являются корпоративные и агентские продажи. Клиентами компании стали более 22 000 граждан и 3 600 юридических лиц. Сбалансированность страхового портфеля достаточная: 31% премий приходится на страхование имущества юридических лиц, 19% — на страхование строительно-монтажных работ, 15% — на ОСАГО, 10% — на страхование ответственности, по 7% — на страхование средств наземного транспорта, грузов и ДМС.

Инвестиционный портфель компании представлен векселями банков и прочих организаций, на которые приходится три четверти вложений, а также депозитами, корпоративными облигациями, акциями и недвижимым имуществом.

Основными направлениями развития общества на ближайшие два года являются страхование выезжающих за рубеж, в том числе через интернет-канал, расширение региональной сети, вступление в члены Российского бюро «Зеленая карта», начало реализации собственных международных полисов страхования гражданской ответственности. Также планируется увеличение портфеля по страхованию имущества юридических лиц, СМР, ответственности, водного и воздушного транспорта, добровольного медицинского страхования, рост доли банковского страхования, повышение уровня перестраховочной защиты и качества инвестиционного портфеля.

Уровень риска в отношении ООО РСО «ЕВРОИНС» оценивается как средний.

«ООО РСО «ЕВРОИНС» — небольшая по объему бизнеса компания, при этом деятельность страховщика осуществляется в 8 регионах, а страховой портфель достаточно сбалансирован. Общество активно работает в сегментах страхования ответственности, строительно-монтажных работ, автострахования, ДМС. В 2013 году благодаря запуску интернет-канала вырос объем премий по страхованию выезжающих за рубеж. В то же время нестабильная динамика объема премий, невысокое качество инвестиционного портфеля, повышенный уровень перестраховочного риска не позволили присвоить более высокую рейтинговую оценку», — отмечает руководитель проекта «Рейтинги страховых компаний» Национального Рейтингового Агентства Татьяна Никитина.

Из положительных факторов, оказывающих влияние на уровень надежности страховщика, следует отметить сбалансированный страховой портфель, наличие региональной сети, высокий уровень текущей и мгновенной ликвидности, работу в рамках регламентов по управлению рисками.

30 Сентября 2013 Новости, Общая

www.euro-ins.ru

рейтинг надежности ООО РСО «ЕВРОИНС»

Главная » Записи » Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) присвоило рейтинг надежности ООО РСО «ЕВРОИНС» на уровне A (III) Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) присвоило рейтинг надежности ООО РСО «ЕВРОИНС» на уровне A (III). По рейтингу установлен стабильный прогноз. Рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Положительное влияние на уровень рейтинга страховой компании оказывают значительное отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного уровня, низкие значения коэффициента убыточности-нетто, невысокая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто, высокая диверсификация активов, низкая зависимость деятельности страховой компании от основных клиентов, а также высокие рыночные позиции в основном регионе деятельности. RAEX (Эксперт РА) позитивно отмечает снижение комбинированного коэффициента убыточности-нетто ЕВРОИНС, что, в свою очередь, положительно влияет на показатели рентабельности компании. Одновременно Агентство отмечает рост коэффициента текущей ликвидности. Превалирующие доли в портфеле страховщика занимают ОСАГО, страхование финансовых рисков, страхование грузов и ДМС. Информацию о рейтингах ЕВРОИНС можно посмотреть на странице Рейтинги надежности

02 Марта 2017 Новости

www.euro-ins.ru


Смотрите также